家庭顶梁柱的青年创一代

                                             
作者:洵实 2019年6月13日

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        客户为85后创一代,初中毕业后就开始在建筑材料行业打拼并积累了一定财富。客户忙于生意,家庭方面大小事宜都交予全职太太打理。客户父母原来都是农民,由于生活习惯问题一直也不希望和儿子同住。由于客户的两个子女逐渐长大,太太既要照看孩子也要兼顾双方父母压力很大。虽然目前家庭物质生活优越,但是全家只依靠客户的公司作为收入来源。在于客户深入的交流后,洵实为客户做了如下安排建议:

  • 针对客户希望父母安度晚年生活的需求,洵实为其搜寻并推荐了两款国内一流的保险康养项目供客户选择,并安排客户父母进行了现场调研
  • 洵实与客户太太经过近两周时间一同梳理了家庭的理财投资情况,并针对客户的情况提供了相应的资产配置建议。在客户的要求下,为其推荐专业家族信托方案,采用“全委+保护人监督”模式,一方面将部分资产交由专业的公司管理,另一方面将财富分配权交由保护人。特别是在收益分配方面考虑了父母的养老需求,为父母特定需求的大额支出,如养老机构费用支付等出做了个性化安排
  • 考虑到企业家是家庭唯一的收入来源,企业家健康对家人至关重要,洵实与企业家太太一起为家庭及子女制订了相应的保险及定期体检方案,防患极端风险
  • 在与企业家交流中发现企业当前存在严重的个人资产与企业资产混同风险,洵实也通过与外部顾问合作为企业家提供了相应的解决方案